تفاوت فارکس با ارز دیجیتال؛ کدام بازار برای شما مناسب تر است؟

بازارهای مالی همواره به عنوان بستری برای تبادل دارایی ها و کسب سود مورد توجه افراد و سازمان ها بوده اند. در این میان بازار فارکس و ارز دیجیتال به دلیل پتانسیل بالای نوسانات و فرصت های معاملاتی جذاب به سرعت در حال گسترش و جذب سرمایه گذاران هستند. اما این دو بازار با وجود شباهت های ظاهری تفاوت های بنیادینی دارند که شناخت آن ها برای هر فردی که قصد ورود به این عرصه ها را دارد ضروری است. این مقاله با هدف معرفی بهترین سایت پراپ تریدینگ و بررسی دقیق و بی طرفانه این تفاوت ها به شما کمک می کند تا درک بهتری از ماهیت هر بازار پیدا کرده و با دیدی آگاهانه تر مسیر مالی خود را انتخاب کنید. این تحلیل صرفاً جنبه آموزشی دارد و هیچ گونه توصیه ای برای سرمایه گذاری در هیچ یک از این بازارها ارائه نمی دهد.

ویژگی های فنی بازار فارکس

بازار فارکس مخفف عبارت Foreign Exchange Market بزرگترین بازار مالی جهان است که به صورت غیرمتمرکز و شبانه روزی به تبادل ارزهای مختلف می پردازد. در این بازار بانک های مرکزی موسسات مالی بزرگ شرکت های چندملیتی معامله گران سازمانی و افراد حقیقی به خرید و فروش ارزها مشغول هستند.

ساختار بازار و نحوه عملکرد

بازار فارکس به صورت غیرمتمرکز (Decentralized) اداره می شود به این معنی که هیچ بورس مرکزی یا نهاد واحدی بر آن نظارت کامل ندارد. معاملات مستقیماً بین خریداران و فروشندگان انجام می شود که عمدتاً از طریق شبکه ای از بانک ها و موسسات مالی بزرگ صورت می پذیرد. این ساختار غیرمتمرکز باعث می شود که بازار فارکس بسیار نقد (Liquid) باشد به این معنی که همواره خریداران و فروشندگان زیادی برای ارزهای مختلف وجود دارند و معاملات به سرعت و با کمترین لغزش قیمتی انجام می شوند.

درامد تریدر فارکس در ایران چقدر است و معاملات در آن چگونه انجام می شود؟ معاملات در بازار فارکس به صورت جفتی انجام می شود به این معنی که شما یک ارز را در ازای ارز دیگر خرید یا فروش می کنید. به عنوان مثال در جفت ارز EUR/USD شما یورو را در ازای دلار آمریکا معامله می کنید. قیمت هر جفت ارز نشان دهنده ارزش نسبی یک ارز نسبت به ارز دیگر است.

ساعات معاملاتی و دسترسی

یکی از ویژگی های بارز بازار فارکس شبانه روزی بودن آن است. معاملات از روز دوشنبه در سیدنی استرالیا آغاز شده و تا روز جمعه در نیویورک آمریکا ادامه دارد. این امکان معامله در ساعات مختلف شبانه روز را برای معامله گران در سراسر جهان فراهم می کند. دسترسی به بازار فارکس نیز از طریق بروکرها (Brokers) امکان پذیر است. بروکرها به عنوان واسطه بین معامله گران و بازار عمل کرده و پلتفرم های معاملاتی را برای انجام معاملات فراهم می کنند.

اهرم و مارجین در فارکس

یکی از ابزارهای رایج در معاملات فارکس اهرم (Leverage) است. اهرم به معامله گران اجازه می دهد با سرمایه کمتری حجم معاملات بزرگتری را انجام دهند. به عنوان مثال اهرم ۱ : ۱۰۰ به این معنی است که معامله گر می تواند با ۱۰۰ دلار سرمایه معامله ای به ارزش ۱۰,۰۰۰ دلار انجام دهد. استفاده از اهرم می تواند سود و زیان معاملات را به طور قابل توجهی افزایش دهد. مارجین (Margin) به وجه تضمینی گفته می شود که معامله گران برای باز کردن معاملات اهرمی نزد بروکر خود قرار می دهند. میزان مارجین مورد نیاز بسته به اهرم و حجم معامله متفاوت است.

جدول مقایسه ویژگی های فنی بازار فارکس

ویژگی فنی	توضیحات
ساختار بازار	غیرمتمرکز شبکه ای از بانک ها و موسسات مالی بزرگ
نقدشوندگی	بسیار بالا
ساعات معاملاتی	شبانه روزی ۲۴ ساعته در ۵ روز هفته
دسترسی	از طریق بروکرها
ابزار معاملاتی	جفت ارزها فلزات گرانبها شاخص های سهام کالاها (در برخی بروکرها)
اهرم	امکان استفاده از اهرم های بالا (تا ۱ : ۵۰۰ در برخی بروکرها)
مارجین	وجه تضمینی برای معاملات اهرمی
کارمزد	اسپرد (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) کمیسیون (در برخی حساب ها)
نظارت	نظارت توسط نهادهای مالی در کشورهای مختلف اما نظارت مرکزی و یکپارچه وجود ندارد.

ویژگی های فنی بازار ارز دیجیتال

بازار ارز دیجیتال که به عنوان بازار کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) نیز شناخته می شود یک بازار نوظهور و به سرعت در حال توسعه است که به معامله دارایی های دیجیتال مبتنی بر فناوری بلاک چین (Blockchain) می پردازد. این بازار به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و پتانسیل بالای رشد توجه بسیاری از سرمایه گذاران و معامله گران را به خود جلب کرده است.

ساختار بازار و نحوه عملکرد

بازار ارز دیجیتال نیز مانند بازار فارکس غیرمتمرکز است اما غیرمتمرکز بودن آن عمیق تر و بنیادی تر از بازار فارکس است. در بازار ارز دیجیتال هیچ نهاد مرکزی یا واسطه ای وجود ندارد و معاملات مستقیماً بین کاربران از طریق شبکه های بلاک چین انجام می شود. بلاک چین یک دفتر کل توزیع شده و غیرقابل تغییر است که تمامی تراکنش های ارزهای دیجیتال را ثبت می کند. این ساختار غیرمتمرکز و شفاف یکی از ویژگی های کلیدی و جذاب بازار ارز دیجیتال است.

معاملات در بازار ارز دیجیتال نیز به صورت جفتی انجام می شود اما جفت ارزها معمولاً شامل یک ارز دیجیتال و یک ارز فیات (مانند دلار آمریکا) یا یک ارز دیجیتال دیگر هستند. به عنوان مثال در جفت ارز BTC/USD شما بیت کوین را در ازای دلار آمریکا معامله می کنید. قیمت هر جفت ارز دیجیتال نشان دهنده ارزش نسبی یک ارز دیجیتال نسبت به ارز دیگر است.

ساعات معاملاتی و دسترسی

بازار ارز دیجیتال به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته فعال است حتی در تعطیلات آخر هفته نیز معاملات انجام می شود. این ویژگی به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و جهانی شبکه های بلاک چین است که بدون وقفه به فعالیت خود ادامه می دهند. دسترسی به بازار ارز دیجیتال از طریق صرافی های ارز دیجیتال (Cryptocurrency Exchanges) امکان پذیر است. صرافی ها پلتفرم های آنلاین هستند که امکان خرید فروش و معامله ارزهای دیجیتال مختلف را فراهم می کنند.

نوسانات و ریسک های بازار ارز دیجیتال

بازار ارز دیجیتال به دلیل نوظهور بودن و عوامل متعددی که بر قیمت آن تاثیر می گذارند بسیار پرنوسان (Volatile) است. نوسانات قیمتی در این بازار می تواند بسیار شدید و غیرقابل پیش بینی باشد. این نوسانات بالا فرصت های سودآوری زیادی را برای معامله گران فراهم می کند اما در عین حال ریسک های بالایی نیز به همراه دارد. سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال نیازمند آگاهی کامل از ریسک های موجود و مدیریت صحیح سرمایه است.

فناوری بلاک چین و کاربردهای ارزهای دیجیتال

فناوری بلاک چین زیربنای ارزهای دیجیتال فراتر از یک سیستم پرداخت دیجیتال است. بلاک چین یک فناوری انقلابی با کاربردهای گسترده در صنایع مختلف است. از جمله کاربردهای بلاک چین می توان به موارد زیر اشاره کرد :

• سیستم های پرداخت : انتقال سریع و ارزان پول در سراسر جهان.
• زنجیره تامین : ردیابی کالاها و محصولات در طول زنجیره تامین.
• قراردادهای هوشمند : اجرای خودکار قراردادها بدون نیاز به واسطه.
• رای گیری الکترونیکی : افزایش شفافیت و امنیت در انتخابات.
• احراز هویت دیجیتال : ایجاد هویت دیجیتال امن و قابل اعتماد.

ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی های دیجیتال مبتنی بر بلاک چین نقش مهمی در توسعه این فناوری ایفا می کنند و پتانسیل تغییر و تحول در بسیاری از صنایع را دارند.

جدول مقایسه ویژگی های فنی بازار ارز دیجیتال

ویژگی فنی	توضیحات
ساختار بازار	غیرمتمرکز شبکه ای از کاربران و نودها در سراسر جهان
نقدشوندگی	متفاوت بر اساس ارز دیجیتال و صرافی برخی ارزها بسیار نقد و برخی کم نقد
ساعات معاملاتی	۲۴ ساعته ۷ روز هفته بدون تعطیلی
دسترسی	از طریق صرافی های ارز دیجیتال
ابزار معاملاتی	ارزهای دیجیتال مختلف توکن ها NFTها (در برخی صرافی ها)
اهرم	امکان استفاده از اهرم در برخی صرافی ها (با احتیاط بسیار بالا به دلیل نوسانات زیاد)
مارجین	وجه تضمینی برای معاملات اهرمی (در صورت استفاده از اهرم)
کارمزد	کارمزد معاملات در صرافی ها کارمزد برداشت و واریز
نظارت	نظارت محدود و در حال توسعه در کشورهای مختلف ماهیت غیرمتمرکز باعث می شود نظارت مرکزی دشوار باشد.
فناوری پایه	بلاک چین

پیش بینی های قیمتی در فارکس و ارز دیجیتال (رویکرد آموزشی)

پیش بینی قیمت در بازارهای مالی به ویژه در بازارهای پرنوسان مانند فارکس و ارز دیجیتال امری بسیار دشوار و پر ریسک است. هیچ روش قطعی و تضمین شده ای برای پیش بینی دقیق قیمت ها وجود ندارد. با این حال معامله گران و تحلیلگران از روش های مختلف تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی برای ارزیابی احتمال جهت حرکت قیمت ها و تصمیم گیری های معاملاتی استفاده می کنند. مهم است تاکید شود که این روش ها صرفاً ابزارهایی برای تحلیل احتمالات هستند و هیچ گاه نباید به عنوان پیش بینی قطعی قیمت تلقی شوند.

روش های پیش بینی قیمت در فارکس

در بازار فارکس پیش بینی قیمت معمولاً بر دو رویکرد اصلی استوار است :

• تحلیل بنیادی (Fundamental Analysis) : تحلیل بنیادی در بازار فارکس شامل بررسی شاخص های اقتصادی سیاست های پولی بانک های مرکزی رویدادهای سیاسی و ژئوپلیتیکی و سایر عوامل بنیادی تاثیرگذار بر ارزش ارزها است. تحلیلگران بنیادی تلاش می کنند با ارزیابی وضعیت اقتصادی و سیاسی کشورها ارزش واقعی ارزها را تخمین زده و بر اساس آن جهت احتمالی حرکت قیمت ها را پیش بینی کنند. به عنوان مثال اگر تحلیلگران انتظار داشته باشند که اقتصاد یک کشور در آینده قوی تر شود و بانک مرکزی آن کشور نرخ بهره را افزایش دهد ممکن است پیش بینی کنند که ارزش ارز آن کشور در مقابل ارزهای دیگر افزایش خواهد یافت.
• تحلیل تکنیکال (Technical Analysis) : تحلیل تکنیکال در بازار فارکس شامل بررسی نمودارهای قیمتی الگوهای نموداری شاخص های تکنیکال و سایر ابزارهای تکنیکال برای شناسایی روندها و الگوهای قیمتی و پیش بینی حرکات آتی قیمت ها است. تحلیلگران تکنیکال بر این باورند که تاریخ تکرار می شود و الگوهای قیمتی گذشته می توانند نشانه هایی از حرکات آتی قیمت باشند. آن ها از ابزارهای مختلف تکنیکال برای شناسایی نقاط ورود و خروج از معاملات و مدیریت ریسک استفاده می کنند.

روش های پیش بینی قیمت در ارز دیجیتال

در بازار ارز دیجیتال پیش بینی قیمت به دلیل نوسانات بسیار بالا و عوامل تاثیرگذار متنوع تر پیچیدگی بیشتری دارد. روش های پیش بینی قیمت در این بازار نیز معمولاً بر دو رویکرد تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال استوار است اما با ملاحظات خاص این بازار :

• تحلیل بنیادی (Fundamental Analysis) : تحلیل بنیادی در بازار ارز دیجیتال شامل بررسی فناوری بلاک چین و پروژه های ارز دیجیتال نرخ پذیرش و استفاده از ارزهای دیجیتال قوانین و مقررات دولتی وضعیت شبکه های بلاک چین رقابت بین ارزهای دیجیتال و سایر عوامل بنیادی تاثیرگذار بر ارزش ارزهای دیجیتال است. تحلیلگران بنیادی تلاش می کنند با ارزیابی پتانسیل رشد و کاربردهای ارزهای دیجیتال ارزش ذاتی آن ها را تخمین زده و بر اساس آن جهت احتمالی حرکت قیمت ها را پیش بینی کنند. به عنوان مثال اگر تحلیلگران انتظار داشته باشند که یک ارز دیجیتال خاص با فناوری نوآورانه و کاربردهای گسترده در آینده با استقبال بیشتری مواجه شود ممکن است پیش بینی کنند که قیمت آن ارز افزایش خواهد یافت.
• تحلیل تکنیکال (Technical Analysis) : تحلیل تکنیکال در بازار ارز دیجیتال مشابه بازار فارکس است و شامل بررسی نمودارهای قیمتی الگوهای نموداری شاخص های تکنیکال و سایر ابزارهای تکنیکال است. با این حال به دلیل نوسانات بسیار زیاد بازار ارز دیجیتال تحلیل تکنیکال در این بازار نیازمند دقت و احتیاط بیشتری است. معامله گران ارز دیجیتال معمولاً از ترکیب تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی برای تصمیم گیری های معاملاتی خود استفاده می کنند.

توجه : لازم به ذکر است که پیش بینی قیمت در بازارهای مالی به ویژه در بازار ارز دیجیتال بسیار دشوار و پر ریسک است و هیچ گاه نباید به عنوان مبنای قطعی برای تصمیم گیری های سرمایه گذاری تلقی شود. بازارهای مالی همواره با عدم قطعیت و ریسک همراه هستند و سرمایه گذاران باید با آگاهی کامل از این ریسک ها و با مدیریت صحیح سرمایه در این بازارها فعالیت کنند.

نتیجه گیری

بازارهای فارکس و ارز دیجیتال هر دو فرصت های معاملاتی جذابی را ارائه می دهند اما تفاوت های بنیادینی در ساختار ویژگی های فنی عوامل تاثیرگذار بر قیمت و ریسک های موجود دارند. بازار فارکس بازاری بزرگتر بالغ تر و با نقدشوندگی بالاتر است که تحت تاثیر عوامل اقتصادی و سیاسی کلان قرار دارد. بازار ارز دیجیتال بازاری نوظهور پرنوسان و با پتانسیل رشد بالا است که تحت تاثیر فناوری بلاک چین قوانین و مقررات دولتی و احساسات بازار قرار دارد.

انتخاب بازار مناسب برای معامله گری و افزایش حداقل درآمد روزانه از فارکس؛ بستگی به اهداف دانش تجربه تحمل ریسک و سبک معاملاتی هر فرد دارد. مطالعه دقیق و کسب دانش کافی در مورد هر دو بازار قبل از ورود به آن ها امری ضروری است. این مقاله صرفاً به منظور افزایش دانش و آگاهی شما در مورد این دو بازار مالی تهیه شده و هیچ گونه توصیه ای برای سرمایه گذاری در هیچ یک از آن ها ارائه نمی دهد. تصمیم گیری نهایی برای سرمایه گذاری و انتخاب بازار مناسب بر عهده خود شما است.

پرسش و پاسخ متداول

سوال ۱ : کدام بازار برای افراد مبتدی مناسب تر است فارکس یا ارز دیجیتال؟

پاسخ : هیچ پاسخ قطعی برای این سوال وجود ندارد و بستگی به روحیات و دانش فرد مبتدی دارد. بازار فارکس به دلیل ساختار بالغ تر و ابزارهای معاملاتی استاندارد ممکن است برای برخی از افراد مبتدی قابل فهم تر باشد. با این حال بازار ارز دیجیتال به دلیل پتانسیل بالای رشد و جذابیت نوظهور بودن برای برخی دیگر از افراد مبتدی جذاب تر است. توصیه می شود افراد مبتدی قبل از ورود به هر دو بازار به خوبی آموزش ببینند و با سرمایه کم شروع به معامله کنند.

سوال ۲ : آیا می توان در هر دو بازار فارکس و ارز دیجیتال به طور همزمان معامله کرد؟

پاسخ : بله معامله گران می توانند به طور همزمان در هر دو بازار فارکس و ارز دیجیتال معامله کنند. بسیاری از معامله گران حرفه ای برای تنوع بخشیدن به پورتفوی خود و استفاده از فرصت های معاملاتی در بازارهای مختلف در هر دو بازار فعالیت می کنند. با این حال مدیریت همزمان دو بازار نیازمند دانش تجربه و زمان کافی است.

سوال ۳ : ریسک های اصلی معامله گری در بازار فارکس و ارز دیجیتال چیست؟

پاسخ : ریسک های اصلی معامله گری در بازار فارکس شامل ریسک اهرم (Leverage Risk) ریسک نوسانات (Volatility Risk) ریسک نرخ بهره (Interest Rate Risk) ریسک سیاسی (Political Risk) و ریسک عملیاتی (Operational Risk) است. ریسک های اصلی معامله گری در بازار ارز دیجیتال شامل ریسک نوسانات بسیار بالا (Extreme Volatility Risk) ریسک امنیتی (Security Risk) ریسک قانونی و مقرراتی (Regulatory Risk) ریسک فناوری (Technology Risk) و ریسک بازار (Market Risk) است. آگاهی از این ریسک ها و مدیریت صحیح آن ها برای موفقیت در هر دو بازار ضروری است.